作业帮请问什么是洗黑钱呢?使用银行卡可以洗黑钱吗?
来源：学生作业帮助网 编辑：作业帮 时间：2024/04/30 03:56:01
请问什么是洗黑钱呢?使用银行卡可以洗黑钱吗?
请问什么是洗黑钱呢?
使用银行卡可以洗黑钱吗?
请问什么是洗黑钱呢?使用银行卡可以洗黑钱吗?
洗钱一词是由英文“Money Laundering”直 洗黑钱
译而来,最初的意思是指把脏钱洗干净.然而 ,洗钱的含义已今非昔比,表述也是多种多样.我国有学者认为,洗钱是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资,从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质,使非法资产合法化的行为.其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：洗钱launder.动.将非法资金放入合法经营过程或银行账户内,以掩盖其原始来源,使之合法化.现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程,这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节.一方面,通过洗钱,有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面,洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够以“合法掩护非法” ,不断扩大犯罪势力.洗钱的客体即黑钱,包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入.洗钱通常分三步：（1）存款,即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易,如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等,掩盖金钱的真实来源,使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中.另外,洗钱还有其它多种途径,如购买地产、珠宝、古玩等,过后再变换成现金或其它金融资产.举例：如,现将手上的一笔“脏”钱在国外购买一部小车,然后设法消除购买小车的记录（多用银行卡,届时只要消除转帐记录即可）,再将小车转卖出手,所到手的钱就变成“干净”的钱了